Prevenção e Combate a Ilícitos Financeiros
Nossa Política de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT) formaliza nosso compromisso de tolerância zero com atividades ilícitas
Base Legal
Lei nº 9.613/98 e Resoluções COAF.
Nossos Procedimentos
Processos de KYC, Monitoramento e Reporte.
JAN PAY
e parceiros
Parcerias Estratégicas
Controles e tecnologia
Nosso Compromisso
Segurança para você e para o mercado.
Base Legal e Regulamentar
Nossa política está alinhada às principais leis e recomendações nacionais e internacionais para garantir a conformidade.
Leis Brasileiras
- Lei nº 9.613/1998: A principal Lei de Lavagem de Dinheiro.
- Lei nº 13.260/2016: A Lei Antiterrorismo.
- Resoluções COAF: Obrigações de comunicar operações suspeitas.
- Resoluções BACEN e CVM: Normas aplicadas por analogia.
Padrões Internacionais
- GAFI/FATF: Recomendações globais de combate a LD/FT.
- Listas Restritivas: Verificação de sanções do OFAC e ONU.
Estrutura de Governança
- Responsável PLD/FT: Supervisão e comunicação.
- Comitê de Avaliação: Análise de casos complexos.
- Colaboradores: Responsáveis por seguir a política.
Procedimentos Essenciais
Para garantir um ambiente seguro, seguimos um rigoroso processo de conformidade para todos os clientes.
Conheça Seu Cliente
Coleta de dados e documentos para verificação de identidade e perfil.
Classificação
Análise de risco dinâmica, com diligência reforçada para clientes de alto risco.
Transações Contínuas
Identificação de padrões suspeitos de transação, como volumes atípicos.
Comunicação ao COAF
Obrigação legal de reportar operações suspeitas ao COAF
A Força da Parcerias Estratégicas
Nossa política está intimamente ligada à infraestrutura e aos controles robustos com os nossos parceiros estratégicos.
Infraestrutura e Controles
Tecnologias e os procedimentos de compliance que sustentam nosso programa de PLD/FT, garantindo que nossas operações sigam padrões internacionais.
Para todos os detalhes legais, acesse o texto integral da nossa política oficial:
Ler Política Completa