Nosso Compromisso com a Segurança
Nossa de Conheça Sua Transação (KYT) formaliza nosso compromisso de proteger o ecossistema financeiro contra atividades ilícitas
Atuamos em estrita conformidade com as leis para identificar, mitigar e reportar riscos, garantindo a integridade de todas as operações. Entenda como a JAN PAY estabelece um ambiente seguro e transparente para suas transações com criptoativos.
Prevenção à Lavagem de Dinheiro (LD)
Monitoramos ativamente para impedir que nossa plataforma seja usada para ocultar a origem de fundos ilícitos.
Combate ao Financiamento do Terrorismo (FT)
Implementamos controles rigorosos para detectar e bloquear transações que possam financiar atividades terroristas.
Conformidade Regulatória
Nossas políticas são baseadas nas leis brasileiras e nos padrões internacionais do GAFI/FATF para garantir total conformidade.
Como o KYT Funciona na Prática
Para garantir a segurança de todos, seguimos um processo claro de análise e monitoramento. Veja a seguir as etapas e os pontos de atenção que observamos.
1. Coleta e Análise de Dados
Identificação do Cliente (KYC)
Confirmamos sua identidade e a veracidade das informações cadastrais para saber quem está transacionando.
Análise de Geolocalização
Coletamos o endereço de IP e a geolocalização do seu dispositivo no momento da transação como uma camada extra de segurança.
Cruzamento de Dados
Cruzamos os dados de localização com seu endereço cadastrado para verificar a consistência e identificar possíveis fraudes.
2. Monitoramento Contínuo de Transações
Nosso sistema automatizado analisa as transações em tempo real em busca de padrões que possam indicar riscos. Passe o mouse sobre os pontos para saber mais:
Suas Responsabilidades e Direitos
Ao usar nossos serviços, você tem um papel importante na manutenção da segurança. Conheça seus direitos e os deveres que assume.
Relatórios de Operações Suspeitas
Qualquer atividade suspeita identificada será reportada ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), conforme a legislação vigente.
Alerta de "Tipping-Off"
É crime (Lei nº 9.613/98) comunicar a qualquer pessoa, incluindo o próprio cliente, sobre a existência de um relatório enviado ao COAF. Mantemos sigilo absoluto sobre essas comunicações.
Sigilo e Proteção de Dados
Respeitamos seu direito à privacidade. Todos os dados coletados são protegidos por rigorosos controles de segurança, em conformidade com a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) e os princípios de sigilo bancário. As informações são usadas exclusivamente para os fins de prevenção a ilícitos descritos nesta política.
A Base Legal da Nossa Política
Nossas ações são fundamentadas em um robusto arcabouço legal e regulatório. Clique nas seções abaixo para expandir e ver os detalhes.
- Lei nº 9.613/1998: Principal lei sobre os crimes de "lavagem" de dinheiro e criação do COAF.
- Lei nº 13.260/2016: Lei Antiterrorismo, que tipifica e regulamenta o combate ao financiamento do terrorismo.
- Decreto nº 8.784/2016: Promulga a Convenção Internacional para a Supressão do Financiamento do Terrorismo.
Embora não sejamos uma instituição financeira tradicional, adotamos por analogia as melhores práticas de mercado, incluindo:
- Circular BACEN nº 3.978/2020: Referência para políticas, procedimentos e controles internos de PLD/FT.
- Resolução CVM nº 40: Estabelece diretrizes para provedores de serviços de criptoativos, que seguimos para proteger nossos clientes.
Seguimos as recomendações do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI/FATF), o principal organismo mundial na definição de padrões de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
Para todos os detalhes legais, acesse o texto integral em PDF da nossa política oficial:
Ler Política Completa